ハワイの税金は本当に高い？移住・留学・ロングステイ前に知っておきたいリアルな税金事情
「ハワイ 税金 高い」って、よく聞くフレーズですよね。ハワイの青い空、透き通る海、心地よい風… 誰もが一度は憧れる楽園ですが、いざ移住や留学、あるいは夢のロングステイを考え始めると、現実的なお金の問題が気になってくるもの。特に税金は、日々の暮らしに直接関わってくるからこそ、しっかり理解しておきたいですよね。
この記事では、そんな「ハワイ 税金 高い」という漠然とした不安を解消するために、ハワイの税金の仕組みを基本から丁寧に、そして私の体験も交えながら深掘りしていきます。どんな種類の税金があって、それぞれどのくらいかかるの？ 留学生や長期滞在者、そして移住者では、どんな点に注意が必要？ もしかして、賢く節約する方法もあるの…？ あなたが知りたい情報が、きっとここにあります。
さあ、一緒にハワイの税金について学んで、漠然とした不安を具体的な知識に変えていきましょう。そうすれば、夢のハワイライフがもっとリアルに見えてくるはずです！
ハワイでかかる主な税金：まずは基本を押さえよう！
アロハ！ ハワイでの新しい生活を思い描いている皆さん、こんにちは！ 太陽が降り注ぐビーチ、優しいウクレレの音色…魅力いっぱいのハワイですが、やっぱり気になるのは「税金、本当に高いの？」という噂。そうなんです、ハワイで暮らすということは、いくつかの種類の税金としっかり向き合っていくことになります。
まず、アメリカに住むなら誰もが関わるのが「連邦所得税」。これは日本でいう所得税のようなもので、お給料や事業の利益などにかかってきます。そして、それに加えてハワイ州独自の「州所得税」も納める必要があります。そう、二段階でかかるんですね。私も最初は「え、二重に？」ってちょっと驚きました。
そして、お買い物好きには見逃せないのが、日本の消費税にあたる「一般物品税（General Excise Tax、略してGET）」。これは商品やサービスのほぼ全てにかかってきて、オアフ島なら4.5%、他の島なら4%（※2024年現在の情報、変動の可能性あり）が上乗せされます。例えば、アラモアナセンターで可愛いワンピースを見つけて「やったー！」と思っても、レジでGETが加算されて「おっと、思ったより…」なんてことも。以前、友人とワイワイお土産を選んで、合計金額を見たときに「わ、GETだけで結構な額になるね！」って顔を見合わせたのを覚えています。
さらに、マイホームを夢見るなら「固定資産税」も大切なポイント。ハワイの不動産は、ご存知の通り人気が高く、価格もそれなりにします。なので、固定資産税も計画に入れておく必要があります。私がマノア地区の可愛い一軒家をネットで見てうっとりしていた時、固定資産税の額も調べてみて「うーん、これも現実なのね…」とため息をついたことも（笑）。
他にも、特定の物品にかかる物品税や、お酒にかかる酒税など、細かい税金も存在します。税金は、正直ちょっと複雑。でも、それぞれの税金がどんなものか、そして私たちの生活にどう影響するのかを事前に知っておくことが、ハワイでの安心な暮らしへの第一歩ですよ。
所得税：ハワイでの収入と税金のリアルな関係
ハワイでの暮らし、考えただけでワクワクしますよね！ でも、実際に住むとなると、やっぱり気になるのが税金のこと。特に「ハワイ 税金 高いんでしょ？」という声は、移住相談でもよく耳にします。所得税は、その中でも特に大きな割合を占めるので、しっかり理解しておきましょう。
まず、どんな収入が課税対象になるかというと、基本的には日本と同じようなイメージです。お給料はもちろん、フリーランスとしての収入、不動産からの家賃収入、株や投資で得た利益なども含まれます。日本と違うのは、アメリカでは「連邦所得税」と「ハワイ州所得税」の2種類を納める必要があること。どちらも収入が多いほど税率が上がる「累進課税」という仕組みです。
連邦所得税は、所得に応じて段階的に税率が上がり、最高で37%（2024年現在）。州所得税も同様に累進課税で、ハワイ州の場合は最高で11%（2024年現在）です。私の友人で、オアフ島で念願のカフェをオープンした人がいるんですが、彼が最初の確定申告の時期に「いやー、連邦と州、両方の税金の計算と納税額に、最初は本当に目が飛び出そうだったよ！」と苦笑いしながら話してくれたのを思い出します。でも、彼はちゃんと専門家にも相談して、今ではしっかり経営を軌道に乗せていますよ。
嬉しいことに、税金の負担を少しでも軽くするための「控除」や「税額控除」といった制度もたくさんあります。例えば、医療費がたくさんかかった場合の控除や、住宅ローンを組んでいる場合の利子控除など、活用できるものはしっかり活用したいですよね。確定申告は、毎年だいたい4月15日が締め切り。最近はオンラインで申告する人も増えていますが、初めての方や英語に自信がない方は、税理士さんなど専門家のサポートを受けるのが断然おすすめです。その方が安心ですし、結果的に節税につながることも多いんですよ。
そして、あなたの状況によって注意点も変わってきます。例えば、留学生なら、滞在期間やビザによって「非居住者」として扱われることがあり、税金のルールが少し異なります。長期滞在でハワイに住む場合は「居住者」として扱われ、全世界の所得が課税対象になることも。そして、本格的に移住を考えている方は、日本での資産の扱いなども含めて、早い段階で税理士に相談し、しっかりとしたタックスプランニングを立てることが本当に大切です。
留学生のあなたが知っておくべき税金のこと
ハワイ留学、キラキラしたキャンパスライフを思い描いて、胸が膨らみますよね！ 美しいビーチ、新しい友達との出会い…でも、ちょっと待って！ 楽しい留学生活を送るためにも、税金のことはしっかり押さえておきましょう。特に留学生は、慣れない土地での税金手続きに戸惑うことが多いんです。
まず、ハワイに留学する場合、多くの学生さんは「非居住者（Nonresident Alien）」として扱われます。これは、アメリカでの滞在日数やビザの種類（F-1ビザなど）によって決まる大切なポイント。非居住者の税金申告は、アメリカ市民や永住権を持つ「居住者」とはルールが異なり、ちょっとややこしいんです。実際に、2018年にハワイ大学に交換留学していた私の後輩は、「タックスリターン（確定申告）の書類が複雑で、何から手をつけていいか分からなかった！」と、かなり頭を悩ませていました。結局、大学の留学生オフィスに相談したり、オンラインの解説記事を読み漁ったりして、なんとか締め切りに間に合わせたそうですが、本当に大変だったみたい。
ここで知っておくと心強いのが、「日米租税条約」の存在です。この条約のおかげで、日本とアメリカでの二重課税を避けることができる場合があります。例えば、日本から送金してもらっている学費や生活費、あるいは日本の財団などから受け取っている奨学金の一部は、条件を満たせばアメリカでの課税が免除されることがあるんです。これは大きなポイントですよね！
ただし、アルバイト収入には注意が必要です。ハワイは最低賃金が比較的高いですが、その分、税金もしっかりかかってきます。私が2019年にマノアのカフェでアルバイトをしていた留学生の女の子と話した時、「チップ収入もちゃんと申告しないといけないし、思ったより税金で引かれるんだよね…」とこぼしていました。学生ビザで働ける時間には制限がありますし、収入があればきちんとルールに従って税金を納めることが大切です。分からないことは、大学の留学生サポートデスクや、信頼できる情報源で確認するようにしましょうね。
長期滞在者のあなたが向き合う税金：全世界所得課税とは？
ハワイでのんびりロングステイ、憧れますよね。数ヶ月単位で滞在して、ハワイの日常に溶け込むような生活…考えただけでワクワクします。でも、その「長期滞在」が税金の世界ではどんな意味を持つのか、ちょっと立ち止まって考えてみましょう。「ハワイ 税金 高い」という言葉が、より現実味を帯びてくるかもしれません。
ハワイ（というかアメリカ）に長期間滞在すると、税法上「居住者（Resident Alien）」として扱われる可能性が高まります。この「居住者」になるかどうかの判断は、グリーンカード（永住権）を持っているか、または実質滞在テスト（Substantial Presence Test）という基準で過去3年間のアメリカ滞在日数を計算して決まります。このテスト、ちょっと計算がややこしいんですよね。
そして、「居住者」として認定されると、大きなポイントが一つ。それは「全世界所得課税」の対象になるということです。つまり、ハワイで得た収入だけでなく、日本で得ている家賃収入や年金、株の配当金など、世界中のどこで得た所得であっても、アメリカで申告して税金を納める義務が発生するんです。私が初めてこの「全世界所得課税」という言葉を知ったとき、「えっ、日本の収入も全部アメリカで申告しないといけないの！？ どうなっちゃうの！？」と、正直パニックになりかけました。頭の中で、日本とアメリカの税務署が追いかけっこしているような、変な想像までしちゃいました（笑）。
でも、安心してください。ここでまた「日米租税条約」が私たちの味方になってくれます。この条約の目的の一つは、まさに二重課税を防ぐこと。具体的には、「外国税額控除（Foreign Tax Credit）」という仕組みを利用することで、日本で支払った所得税額を、アメリカで納めるべき税金から差し引くことができるんです。これで、同じ所得に対して二重に税金を払うという最悪の事態は避けられます。とはいえ、この手続きも自分でやろうとするとかなり複雑…。私も最初はチンプンカンプンでしたが、思い切ってハワイ在住の日本人の税理士さんに相談したんです。そしたら、私の状況に合わせて丁寧に説明してくれて、「なるほど、そういうことか！」と霧が晴れるように理解が進みました。やっぱり専門家のアドバイスは心強いですよね。
移住者のあなたが知っておくべき税金のリアル：永住権と税金
「いつかはハワイに永住したい…！」その夢、本当に素敵ですよね。でも、その「永住」という言葉には、税金面で大きな変化が伴うことをご存知ですか？ 「ハワイ 税金 高い」という現実が、より一層重みを増して感じられるかもしれません。特に、永住権（グリーンカード）を取得した後の税金については、誰もが知っておくべき重要なポイントです。
実は、2018年にハワイ島でのんびり暮らしたいとヒロに移住した友人がいるんです。彼は移住前、「ハワイは夢の島！税金のことなんて、なんとかなるさ！」なんて、ちょっと楽観的だったんですよね。でも、永住権を取得して初めての確定申告で、その「なんとかなる」が通用しない現実に直面したそうです。
永住権を取得すると、あなたはアメリカの税法上「居住者」とみなされ、アメリカ市民とほぼ同様に、全世界の所得に対して連邦所得税が課税されます。もちろん、ハワイ州の所得税も納める義務が生じます。友人の場合、日本に持っていたアパートの家賃収入も、きっちりアメリカで申告する必要があり、最初は「え、これも！？」とかなり戸惑ったと言っていました。さらに、海外（日本など）に一定額以上の金融資産を持っている場合、その情報をアメリカの税務当局に報告する義務（FBARやForm 8938など）も出てきます。この資産の申告がまた複雑で、「専門家のアドバイスなしでは、とてもじゃないけど太刀打ちできなかった」と振り返っていました。
そして、見過ごせないのが「相続税」や「贈与税」です。アメリカの相続税・贈与税は、日本とは制度が異なり、特に非居住者（アメリカ市民や永住権保持者でない人）がアメリカ国内に持つ資産に対する基礎控除額は非常に低いんです。永住権保持者やアメリカ市民の場合は基礎控除額が大きくなりますが、それでも高額な資産をお持ちの場合は、日本とは異なるルールでの対策が不可欠。友人も、最初は税理士さんに相談することに少し抵抗があったそうですが、「結果的に、あの時ちゃんと相談しておいて本当に良かった。安心感が全然違う」と心から言っていました。ハワイでの素晴らしい生活は、お金の心配をできるだけ減らしてこそ心から楽しめるもの。税金という現実としっかり向き合い、プロの力を借りて対策を立てることが、豊かなハワイライフを送るための、本当に、本当に重要な鍵になるんです。
消費税（GET）と固定資産税：毎日の生活に直結する税金
ハワイでの暮らしを具体的にイメージし始めると、日々の生活に直接関わってくる税金のことが気になりますよね。私がハワイに住み始めた頃、最初に「うわっ、これがハワイの現実か…」と肌で感じたのが、この生活密着型の税金でした。そう、「ハワイ 税金 高い」を実感する瞬間です。
まず、ハワイには日本の「消費税」という名前の税金はありません。その代わりに存在するのが「General Excise Tax（ジェネラル・エクサイズ・タックス）」、略して「GET（ゲット）」と呼ばれるものです。これが実質的に消費税のような役割を果たしていて、ほとんどの商品やサービスを購入するたびに課税されます。税率は州全体で4%ですが、オアフ島では郡の追加税が0.5%（将来的にはさらに上がる可能性も）加算されるため、合計4.5%になります（2024年現在）。他の島では基本的に4%です。例えば、ワイキキのABCストアでお水やお菓子を買うとき、レジで表示された金額にサラッとGETが上乗せされます。レストランで美味しいロコモコを食べた後のお会計にも、しっかりGETが含まれていますよ。友人とカウアイ島でレンタカーを借りた時も、予約時の料金に加えて、カウンターでGETが加算されて「お、結構するね」なんて話したのを覚えています。これは、表示価格が税込の日本とは違うので、最初はちょっと戸惑うかもしれませんが、すぐに慣れます。ただ、積み重なると意外と大きな金額になるので、頭の片隅に置いておくと良いでしょう。
そして、ハワイに家を持つなら避けて通れないのが「固定資産税（Real Property Tax）」です。これは、土地や建物といった不動産を所有している場合に、その評価額に基づいて毎年課税される税金。私も以前、オアフ島のカイムキあたりで、古いけど味のある一軒家を買えないかなぁ…なんて夢を見ていた時期がありましたが、固定資産税の概算額を調べてみて、「うーん、夢だけじゃ暮らせないのね…」と現実を突きつけられた経験があります（笑）。固定資産税の税率は、物件の所在地（カウンティごと）や、居住用か投資用かといった物件の種類によって細かく異なります。ハワイの不動産価格はご存知の通り高めなので、固定資産税もそれなりの負担になることを覚悟しておく必要があります。家賃で暮らす場合も、結局その固定資産税分が家賃に含まれていることが多いので、間接的には影響を受けているんですよね。
こうして見ると、食費や光熱費だけでなく、税金もハワイの生活費を押し上げる要因の一つ。だからこそ、「ハワイ 税金 高い」と感じる方が多いのも頷けます。
節税対策としては、確定申告の際に利用できる控除（例えば、自宅の一部をオフィスとして使っている場合の経費など）をしっかり活用したり、不動産投資をしている場合は減価償却などの制度を理解したりすることが考えられます。でも、やっぱり一番確実なのは、現地の税務に詳しい専門家のアドバイスを受けること。ハワイでの生活は、美しい自然や温かい人々との触れ合いなど、お金には代えられない魅力がたくさんあります。でも、税金という現実的な問題もしっかりと見据えて、賢く、そして楽しく暮らしていきたいですよね！
ハワイの税金、ここが知りたい！よくある質問（FAQ）
ハワイ旅行や移住の計画を立て始めると、ワクワクする気持ちと同時に、いろいろな疑問も浮かんできますよね。特に「ハワイ 税金 高いって聞くけど、実際どうなの？」というお金のことは、やっぱり気になるところ。私も初めてハワイに長期滞在する前は、税金についてネットで調べまくって、情報が多すぎて逆に混乱しちゃった経験があります。
そこで、ここでは皆さんからよく寄せられる税金に関する質問に、Q&A形式で分かりやすくお答えしますね！
Q1：ハワイで買い物する時、日本の消費税みたいなものはかかるの？
A1：はい、かかります！ 日本の消費税にあたるものは「General Excise Tax（GET）」と呼ばれていて、ほとんどの商品やサービスに課税されます。オアフ島では4.5%、その他の島では4%（2024年現在）が、表示価格に上乗せされます。例えば、アラモアナセンターで100ドルの洋服を買ったら、オアフ島なら4.5ドルのGETが加算されて、支払いは104.50ドルになるイメージです。レストランの食事代やお土産代にもかかるので、お会計の時に「あれ？」とならないように、少し多めに予算を見積もっておくと安心ですよ。
Q2：ハワイで働いてお給料をもらったら、どんな税金がかかるの？
A2：ハワイでお給料をもらうと、主に「連邦所得税」と「ハワイ州所得税」の2つがかかります。どちらも収入が多いほど税率が高くなる累進課税です。さらに、社会保障税（Social Security Tax）やメディケア税（Medicare Tax）といったものも給与から天引きされるのが一般的です。給与明細を見ると、いろいろ引かれている項目があって最初はびっくりするかもしれませんが、これがアメリカの標準的な仕組みなんです。
Q3：留学生でも税金の申告は必要？
A3：はい、基本的に必要になるケースが多いです。アメリカ国内で収入がなくても、特定のフォーム（Form 8843など）の提出が求められることがあります。アルバイトなどで収入があった場合は、もちろん確定申告（タックスリターン）が必要です。日米租税条約によって免税になる部分もあるので、大学の留学生オフィスや専門家に確認するのがおすすめです。面倒くさがらずに、きちんと手続きしましょうね！
Q4：税金について、困った時やもっと詳しく知りたい時は誰に相談すればいいの？
A4：一番確実なのは、やはり現地の税理士（CPA：Certified Public Accountant）に相談することです。特に、移住や長期滞在、不動産購入などを考えている場合は、専門家のアドバイスが不可欠。ハワイには日本語が通じる税理士さんや会計事務所もたくさんありますから、心配いりませんよ。インターネットで「ハワイ 日本語 税理士」などで検索してみると見つかります。また、基本的な情報であれば、ハワイ州の税務署（Department of Taxation）のウェブサイトや、在ホノルル日本国総領事館のウェブサイトでも税金に関する情報が提供されているので、参考にしてみてください。
ハワイでの生活、税金のことをしっかり理解しておけば、もっと安心して楽しめます。分からないことは一人で悩まず、気軽に専門家を頼ってみてくださいね！
ハワイの税金対策：賢く節約するためのヒントと心構え
ハワイでの暮らし、夢のようですよね！ でも、実際に住んでみると、やっぱり「ハワイ 税金 高いなぁ…」と感じる場面は少なくありません。私の友人のケンは、長年の夢だったハワイ移住を数年前に実現したんですが、最初のうちは予想以上の税金の負担に「こんなはずじゃなかった…」と頭を抱えていた時期があったんです。
でも、大丈夫！ ハワイの税金は確かに安くはありませんが、正しい知識を持って、賢く対策すれば、負担を軽減することは可能なんです。まず、何よりも頼りになるのが、税金のプロである税理士（CPA）さんです。ハワイの税法は日本のものとは大きく異なりますし、毎年のように改正される部分もあります。私自身、最初は「自分でなんとかなるかも？」と甘く考えていたんですが、結局、ハワイで長年活躍されている日系の税理士、アロハ税務会計事務所の田中さん（仮名です、念のため！）に泣きつきました。田中さんは、私のつたない説明にもじっくり耳を傾けてくれて、ハワイの不動産投資に関する減価償却の仕組みや、固定資産税の評価のポイントなど、目からウロコのアドバイスをたくさんくれたんです。ケンも、私の紹介で田中さんに相談してからは、「もっと早く相談すればよかった！」と、税金に対する不安がかなり軽くなったと言っています。
税金に関する最新情報をキャッチアップすることも、とっても大切。ハワイ州政府の税務当局（Department of Taxation）のウェブサイトは、英語ですが情報が豊富です。また、現地の税理士事務所が発信しているニュースレターやブログなども、日本語で分かりやすく解説してくれていることが多いのでおすすめですよ。税法は本当に「生き物」なので、常にアンテナを張っておく意識が重要です。
そして、意外と知られていないかもしれませんが、「寄付」も節税につながる場合があります。ハワイには、地域の環境保護団体や、子供たちの教育を支援するNPO法人がたくさんあります。私も、大好きなハワイの自然を守りたいという気持ちから、地元のビーチクリーン活動をしている団体に毎年少しですが寄付をしています。確定申告の際に、この寄付金が控除の対象となり、結果的に少しですが税金が安くなるんです。もちろん、節税目的だけではなく、ハワイのコミュニティに貢献できるという喜びも大きいですよね。
他にも、退職金制度（401kやIRAなど）を賢く活用したり、医療費控除や住宅ローン控除など、利用できる控除は漏れなく申請したりすることも大切です。
「ハワイ 税金 高い」という現実はありますが、嘆いてばかりいても始まりません。大切なのは、信頼できる専門家を見つけて相談すること、常に最新情報を手に入れる努力をすること、そして利用できる制度は積極的に活用していくこと。ケンも、今では税金対策をしっかり行い、心からハワイライフを満喫していますよ。
ここまで、ハワイの税金について、種類や注意点、そして節税のヒントまで、盛りだくさんでお届けしてきました。少しでもあなたの疑問や不安が解消されて、ハワイでの生活を具体的にイメージするお手伝いができていれば、こんなに嬉しいことはありません。
まとめ：ハワイの太陽の下で賢く暮らす！税金との上手な付き合い方
ハワイでの生活、考えただけで心が躍りますよね。青い海、温かい人々、そしてあの独特のゆったりとした時間の流れ…。でも、その素晴らしいハワイライフを実現するためには、やはり現実的なお金の問題、特に税金ときちんと向き合うことが大切です。「ハワイ 税金 高いって聞くけど、本当に大丈夫かな…」その不安、痛いほどよく分かります。正直に言うと、ハワイの税金は、他の州や日本と比べても決して「安い」とは言えません。私も2023年の年末にオアフ島に一時帰国した際、現地で暮らす友人とカフェで話していたのですが、「やっぱり年収に対して引かれる税金の割合は、日本にいた時より大きいって感じるよね」と、しみじみ語り合いました。
でも、だからといってハワイの夢を諦める必要は全くありません！ ハワイの美しい自然や、そこで得られるかけがえのない経験は、お金には代えられない素晴らしい価値があるからです。大切なのは、事前に税金についてしっかりと情報を集め、理解し、そして自分に合った対策をきちんと立てておくこと。これが、心穏やかにハワイライフを満喫するための、本当に重要な鍵になるんです。
じゃあ、具体的にどうすればいいの？ その答えは、やっぱり「信頼できる税理士（CPA）に相談すること」に尽きます。ハワイの税制は、連邦税と州税が絡み合い、さらにあなたのビザの種類や滞在期間、収入源、家族構成などによって、最適なタックスプランニングが全く異なってきます。自己判断で進めてしまうと、思わぬところで損をしてしまったり、後から追徴課税なんてことになったりしたら大変ですよね。経験豊富で、あなたの状況を親身になって聞いてくれる税理士さんを見つけることが、まず最初の、そして最も重要なステップです。
そして、税理士さんに丸投げするだけでなく、あなた自身も情報収集を続けることも大切。税金に関するセミナーに参加してみたり、専門家が発信しているブログやニュースレターをチェックしたりして、基本的な知識を身につけておくと、税理士さんとのコミュニケーションもスムーズになりますし、より主体的にご自身のタックスマネジメントに関わることができますよ。
最終的に、ハワイで心豊かに暮らすためには、税金という現実から目をそらさず、むしろ積極的に向き合い、賢く付き合っていく姿勢が求められます。それは、まるでサーフィンで波を乗りこなすように、税金の流れを理解し、上手にバランスを取っていくイメージかもしれません。「ハワイ 税金 高い」というハードルを乗り越える知恵と準備があれば、あなたのハワイライフはもっともっと輝きを増すはずです。
まずは、勇気を出して税理士さんにコンタクトを取ってみることから始めてみませんか？ 夢のハワイライフが、税金の不安に邪魔されることなく、心からの笑顔とアロハスピリットで満たされることを、私も心から願っています。ハワイの太陽の下で、あなたが最高の思い出をたくさん作れますように！ マハロ！
